Reforma LFPIORPI 2026: nuevas obligaciones para Sujetos Obligados

La reforma a las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI establece nuevos mecanismos, controles y procedimientos que los Sujetos Obligados deberán incorporar a su operación en materia de prevención de lavado de dinero.

En este webinar, nuestros especialistas analizan las nuevas obligaciones, sus implicaciones operativas y las fechas clave para su implementación, así como las acciones que las organizaciones deben considerar para fortalecer su modelo de cumplimiento.

¿Qué cambia con la LFPIORPI en 2026?

El nuevo marco regulatorio lleva el cumplimiento hacia un modelo más preventivo y basado en riesgos. Entre los principales cambios se encuentran:

• Implementación de un Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
• Clasificación de clientes por grado de riesgo.
• Identificación y tratamiento de Personas Políticamente Expuestas (PEP).
• Fortalecimiento de la identificación del Beneficiario Controlador.
• Actualización del Manual de Políticas Internas.
• Programas de capacitación y evaluación anual.
• Sistemas tecnológicos y mecanismos automatizados de monitoreo.
• Nuevos requerimientos en materia de auditoría.

Del cumplimiento documental a la evidencia

Contar con manuales, políticas, formatos o sistemas ya no es suficiente. El nuevo marco exige que los controles se encuentren implementados y que exista evidencia documental y trazabilidad que permita demostrar su aplicación y efectividad.

Esto implica revisar la operación actual, identificar brechas y alinear políticas, expedientes, procesos y sistemas con las nuevas obligaciones.

Fechas clave para la implementación

La entrada en vigor y aplicación de las nuevas obligaciones será escalonada.

30 de noviembre de 2026
Entrada en vigor general de las nuevas Reglas de Carácter General.

1 de marzo de 2027
Obligaciones relacionadas con la metodología de EBR, Manual de Políticas Internas, clasificación de riesgo, conocimiento del cliente y Beneficiario Controlador.

1 de junio de 2027
Fecha límite para contar con mecanismos automatizados de monitoreo.

Durante 2027
Primer periodo de ejecución del programa de capacitación anual.

La preparación anticipada será clave para identificar brechas y establecer prioridades de implementación.

¿Cómo prepararse?

El primer paso es realizar un análisis de brechas entre las nuevas exigencias y los controles que actualmente tiene la organización.

A partir de este diagnóstico será posible priorizar acciones, actualizar políticas y procedimientos, fortalecer expedientes, adecuar sistemas, capacitar al personal y generar evidencia que permita acreditar la efectividad del modelo de cumplimiento.

¿Tu organización está preparada para las nuevas obligaciones?

Nuestro equipo puede apoyarte en el análisis e implementación de los nuevos requerimientos derivados de la LFPIORPI.